Cel mai mare schimb de criptomonede din lume, Binance, și CEO-ul și fondatorul său, Changpeng Zhao, au fost dați în judecată luni de Comisia de tranzacționare a mărfurilor futures din SUA pentru operarea a ceea ce autoritatea de reglementare a pretins că ar fi un schimb „ilegal” și un program de conformitate „fals”.
CFTC i-a dat în judecată pe Binance, Zhao și fostul său director de conformitate cu „evaziune intenționată” a legii SUA, „în timp ce se angaja într-o strategie calculată de arbitraj de reglementare în beneficiul lor comercial”.
Zhao, un miliardar care s-a născut în China și s-a mutat în Canada la vârsta de 12 ani, a calificat plângerea CFTC drept „neașteptată și dezamăgitoare”.
„În urma unei examinări inițiale, plângerea pare să conțină o descriere incompletă a faptelor și nu suntem de acord cu caracterizarea multor dintre problemele pretinse în plângere”, a spus Zhao într-un comunicat.
Procesul vine pe fondul unei represiuni mai ample și din ce în ce mai cunoscute asupra companiilor cripto. De ani de zile, procurorii și anchetatorii civili din SUA au vizat firmele cripto pentru oferte ilegale și nerespectarea regulilor menite să prevină activitățile ilicite. Dar ritmul unei astfel de activități guvernamentale a crescut recent.
CFTC a declarat în plângerea sa de luni că, cel puțin din iulie 2019 până în prezent, Binance „a oferit și a executat tranzacții cu instrumente derivate pe mărfuri în numele persoanelor din SUA”, încălcând legile SUA.
Programul de conformitate al Binance a fost „ineficient”, iar firma, sub conducerea lui Zhao, le-a spus angajaților și clienților să ocolească controalele de conformitate, a spus CFTC, citând o serie de practici raportate pentru prima dată de Reuters într-o serie de investigații asupra bursei anul trecut. .
CFTC l-a acuzat, de asemenea, pe fostul director de conformitate al lui Binance, Samuel Lim, că „a ajutat” la încălcările lui Binance. Lim nu a răspuns imediat la apelurile și mesajele de la Reuters.
Un purtător de cuvânt al Binance, care domină sectorul global al activelor digitale, a declarat că firma va continua să „colaboreze” cu autoritățile de reglementare.
Binance a făcut „investiții semnificative” pentru a se asigura că nu are utilizatori din SUA pe platforma sa, a spus purtătorul de cuvânt.
Președintele CFTC, Rostin Behnam, a declarat într-o declarație că directorii Binance știau de ani de zile „că încalcă regulile CFTC, lucrând activ atât pentru a menține fluxul de bani, cât și pentru a evita conformarea”.
CFTC este responsabilă de supravegherea piețelor de mărfuri și derivate, inclusiv pentru Bitcoin. Firmele precum brokerii care facilitează tranzacționarea unor astfel de produse de către clienții din SUA trebuie să se înregistreze la agenție.
Reuters a raportat în decembrie că Departamentul de Justiție al SUA a investigat Binance din 2018 pentru posibile încălcări de spălare a banilor și sancțiuni. Binance a procesat plăți de cel puțin 10 miliarde de dolari pentru infractorii și companiile care încearcă să se sustragă sancțiunilor americane, a constatat Reuters.
Criptomoneda Binance BNB, a patra ca mărime din lume după dimensiunea pieței, a scăzut cu aproximativ 4% la știri.
Într-un tweet de luni după-amiază, Zhao a scris „4” – o referire la o postare anterioară în care a enumerat „ce să faci și ce nu” pentru 2023. Al patrulea articol de pe listă a fost „Ignorați FUD, știri false, atacuri”, folosind un acronim pentru „frică, incertitudine și îndoială” folosit adesea în cripto în legătură cu știrile percepute ca negative.
Fondată în Shanghai în 2017, Binance se află în centrul industriei cripto globale. Bursa de bază Binance.com a procesat tranzacții în valoare de aproximativ 23 de trilioane de dolari anul trecut, potrivit furnizorului de date CryptoCompare. Volumul tranzacțiilor a atins 34 de trilioane de dolari în 2021, a spus Zhao anul trecut.
Cu un holding cu sediul în Insulele Cayman, Binance nu a dezvăluit niciodată locația principalului schimb. CFTC a taxat holdingul și alte două unități Binance.
Binance nu le-a cerut clienților să trimită informații care să le verifice identitatea înainte de tranzacționare și „nu a reușit să implementeze proceduri de conformitate de bază menite să prevină și să detecteze finanțarea terorismului și spălarea banilor”, a spus CFTC.
Plângerea CFTC a detaliat eforturile Binance de a păstra clienții americani chiar și după ce compania, în parteneriat cu o pretinsă firmă americană independentă, a lansat o bursă americană în 2019 pentru a servi clienții americani în conformitate cu reglementările din SUA.
Reuters a raportat anterior că această firmă americană, BAM Trading, era de fapt controlată de Zhao și administrată de Binance ca o subsidiară de facto. CFTC a spus că atunci când Zhao l-a angajat pe primul CEO al BAM, el „a descris Binance ca pe o navă de pirați și a explicat că și-a dorit ca Binance.US să fie o barcă marinei”.
Deși afacerea globală a Binance a declarat public că restricționează clienții din SUA să tranzacționeze pe platforma sa, CFTC a spus că Binance le-a spus „clienților VIP” valoroși din punct de vedere comercial din SUA cum să se sustragă controalelor de conformitate.
Zhao a păstrat secrete informațiile care reflectă baza de clienți Binance din SUA de la unii manageri superiori, a spus CFTC. În octombrie 2020, Zhao a ordonat personalului Binance să înlocuiască valoarea din SUA pentru unele câmpuri de date din baza de date internă a Binance cu „UNKWN”, se spune.
Binance a tranzacționat pe propria sa platformă prin aproximativ 300 de „conturi de casă”, deținute direct sau indirect de Zhao, deși bursa nu a dezvăluit această activitate în termenii săi publici de utilizare sau în altă parte, potrivit CFTC. Conturile casei au fost scutite de politica Binance de „insider trading”, a spus CFTC.
Un director de top al Binance a declarat pentru Wall Street Journal în februarie că compania se aștepta să plătească penalități pentru a rezolva investigațiile din SUA.
CFTC a declarat că solicită sancțiuni bănești, restituirea câștigurilor necuvenite și interdicții permanente de tranzacționare și înregistrare.