# Banca Naţională a României a sancționat 8 bănci cu avertisment scris

> BNR sancționează bănci pentru nereguli în activitate În 2021, Banca Națională a României (BNR) a emis avertismente scrise către opt instituții bancare, ca urmare a unor controale efectuate de Direc...

Publicat: 3 septembrie 2021, 08:08 · Actualizat: 9 aprilie 2025, 04:40 · Autor: Ana Dragomir · Categorie: [Companii](https://financiarul.ro/companii/index.html.md) · Pagina web: https://financiarul.ro/companii/banca-nationala-a-romaniei-a-sanctionat-8-banci-cu-avertisment-scris/ · Publicație: Financiarul

![](https://financiarul.ro/wp-content/uploads/2023/08/bnr.jpg)

### BNR sancționează bănci pentru nereguli în activitate

În 2021, Banca Națională a României (BNR) a emis avertismente scrise către opt instituții bancare, [ca urmare](https://financiarul.ro/actuale/anre-trebuie-sa-reduca-pretul-gazelor/) a unor controale efectuate de Direcția de Supraveghere. Propunerea de sancționare a fost înaintată primului viceguvernator Florin georgescu.

### Deficiențe identificate în activitatea băncilor

Controalele au relevat o [serie de nereguli](https://financiarul.ro/actuale/dacian-ciolos-confirma-ca-romania-are-de-returnat-fonduri-europene-pe-agricultura/), inclusiv încălcări ale legislației privind prevenirea și combaterea spălării banilor, lipsa unor controale interne eficiente și procese decizionale opace. De asemenea, s-au constatat expuneri excesive pe un singur client, depășind 25% din capitalul băncii.

### Nereguli specifice la băncile cooperatiste

Inspectorii BNR au semnalat calitatea slabă a rapoartelor de supraveghere la băncile cooperatiste controlate. Acestea nu au realizat verificări adecvate cu privire la implicarea conducerii în litigii și nu au implementat măsuri corespunzătoare pentru remedierea deficiențelor constatate.

### Avertismentele emise

    - **Aedificium Banca pentru Locuințe S.A:** Avertisment scris pentru nerespectarea măsurilor impuse prin ordinul BNR nr.92/15.09.2020 referitor la prevenirea spălării banilor.

    - **First Bank:** Avertisment scris din cauza neimplementării unor controale interne eficiente și proceselor decizionale netransparente.

    - **Banca Română de Credite și investiții SA:** Avertisment scris pentru expuneri mai mari de 25% din capitalul eligibil pe un singur client.

    - **Banca Centrală Cooperatistă CREDITCOOP:** Avertisment scris datorită neîndeplinirii măsurilor impuse prin reglementările interne ale băncilor cooperatiste.

    - **Porsche Bank Romania SA:** Avertisment scris pentru lipsa unui cadru eficient de administrare a riscurilor asociate activităților externalizate.

    - **CEC Bank SA:** Avertisment scris privind necuantificarea fluxurilor comportamentale aferente ieșirilor din facilitățile angajate conform reglementărilor europene.

### Motivele avertismentelor detaliate

Averitismele sunt fundamentale în contextul asigurării unei bune funcționări a sistemului bancar românesc și reflectează necesitatea respectării normelor legale menite să protejeze integritatea financiar-bancară.Nerespectarea acestor norme poate conduce la riscuri semnificative atât pentru instituțiile implicate cât și pentru clienți.