BRD Groupe Société Générale a înregistrat un profit net de 1.337 milioane de lei, ROE de 16% în 2022.
„2022 a fost un an foarte special, cu desfășurarea unor evoluții geopolitice dramatice de la începutul războiului din Ucraina. Împreună cu presiunile inflaționiste deja ridicate, aceste evoluții și-au pus amprenta asupra mediului economic global. Mediul de afaceri din România a fost destul de bine protejat datorită acțiunilor autorităților europene și naționale și a rezilienței companiilor, ceea ce indică faptul că sistemul economic a atins un grad de maturitate destul de avansat.
În acest context, BRD a rămas un partener cu adevărat angajat, de încredere și eficient al economiei României și al clienților săi. Am acordat aproape 7,5 miliarde RON credite noi persoanelor fizice și am avut o dinamică excelentă pe creditarea corporațiilor, cu o creștere a portofoliului de credite de 26% față de finalul anului 2021, susținută și de participarea activă la programul IMM Invest. În plus, angajamentul nostru ferm în susținerea tranzițiilor spre sustenabilitate a continuat să se materializeze ferm, cu aproape 1,1 miliarde RON de tranzacții de finanțare sustenabilă încheiate în 2022.
Pe lângă aceasta, ne continuăm, de asemenea, eforturile neobosite de a îmbunătăți călătoria digitală a clienților noștri. În 2022 am lansat plățile instantanee și emiterea de carduri de credit 100% online. Suntem mândri că aplicația noastră mobilă, YouBRD, a depășit deja pragul semnificativ de 1 milion de utilizatori. Toate cele de mai sus s-au tradus într-o performanță financiară bună, în ciuda presiunilor inflaționiste semnificative. BRD își confirmă soliditatea și determinarea de a continua să își îndeplinească în mod responsabil misiunea de bancă lider în România.” a declarat François Bloch, CEO al BRD Groupe Société Générale.
Creditele nete ale Grupului BRD, inclusiv creanțele de leasing, au înregistrat o creștere de două cifre (+10,4% față de sfârșitul anului 2021).
Pe partea de retail, BRD a marcat un nivel record al producției de credite noi pentru locuințe și al doilea cel mai bun an pentru creditele noi de consum, aproape 7,5 miliarde de lei noi fiind acordate persoanelor fizice în 2022.
Finanțarea corporativă a înregistrat un rezultat impresionant (+25,8% an/an), bazându-se pe o performanță remarcabilă pe segmentul IMM-urilor (+43% an/an) și pe o creștere notabilă a creditelor acordate companiilor mari (+18,7% an/an), în timp ce activitatea de leasing a imprimat, de asemenea, un nivel ridicat (+15,1% an/an). BRD a continuat să fie un participant activ în programul IMM INVEST, oferind sprijin pentru peste 2.000 de IMM-uri eligibile, valoarea totală a creditelor aprobate în cadrul acestui program ajungând la 2 miliarde RON în 2022, +69% față de 2021.
Rezultatele din 2022 au reconfirmat faptul că BRD este foarte angajată în finanțarea tranzițiilor de sustenabilitate, prin integrarea principiilor ESG în activitatea sa de creditare. Valoarea noilor tranzacții de finanțare sustenabilă în 2022 a atins 215 milioane EUR, marcând un progres important în direcția atingerii obiectivului strategic de 1 miliard EUR de finanțare sustenabilă până la sfârșitul anului 2025.
Baza de depozite a fost consolidată în continuare, cu o creștere a depozitelor corporative de +17,2% an/an, fiind determinată de colectarea extinsă de la clienții corporativi mari. Depozitele de retail au avansat (+3,1% an/an), într-un context de lichiditate și concurență restrânsă.
Veniturile Grupului BRD pe întregul an au atins 3.459 milioane RON, mai mari cu +11,7% față de anul 2021. Mediul macroeconomic a fost marcat de presiuni inflaționiste puternice, o tendință accelerată de creștere a ratelor dobânzilor de piață și o volatilitate crescută. Având în vedere activitatea comercială foarte dinamică și efectul contextului ratelor de dobândă, veniturile nete din dobânzi au avansat cu +13,7% pe an, fiind temperate de
remunerarea semnificativ crescută a depozitelor clienților. Taxele și comisioanele nete au crescut cu +1,4% față de anul 2021, pe fondul creșterii volumului de tranzacții și al producției dinamice de asigurări de sănătate, contrabalansând veniturile mai mici din activitatea de administrare a activelor și comisioanele din e-banking, având în vedere migrarea clienților retail către aplicația mobilă gratuită, YouBRD.
Presiunea inflaționistă asupra cheltuielilor de exploatare a fost vizibilă pe tot parcursul anului, dar creșterea costurilor a fost limitată de menținerea unei discipline riguroase a cheltuielilor. Cheltuielile de exploatare globale au crescut cu +8,3% față de anul 2021, dacă se exclude contribuția mai mare la fondurile de garantare și de rezoluție. Cheltuielile cu personalul (+8,5% față de anul 2021) au fost influențate în mare măsură de efectul de preț al creșterii salariale și al altor ajustări ale beneficiilor din cadrul contractului colectiv de muncă (în special tichetele de masă) și de prima excepțională de inflație, sprijinindu-i pe angajații noștri în gestionarea costului mai ridicat al vieții. Evoluția altor costuri reflectă în special cheltuielile mai mari cu serviciile externe, prețurile ridicate la energie și creșterea cheltuielilor legate de IT&C care susțin digitalizarea vizibilă a călătoriei clienților noștri.
Rezultatul brut din exploatare a atins 1.715 milioane RON (+14,3% față de 2021), iar raportul cost/venit s-a îmbunătățit pe fondul efectului pozitiv al fălciilor (50,4% în 2022 față de 51,6% în 2021).
Calitatea activelor rămâne solidă, rata NPL ajungând la 2,5% în decembrie 2022 (în scădere de la 3,1% în decembrie 2021), iar rata de acoperire a NPL la sfârșitul anului se situează la un nivel confortabil de 77%. Costul net al riscului pe întregul an a înregistrat o taxă de 95 milioane RON (față de eliberarea de 146 milioane RON în 2021) legată de contextul macroeconomic, în timp ce portofoliul neperformant a înregistrat recuperări susținute și un nivel scăzut
de noi cazuri de neplată.
Având în vedere toate cele de mai sus, profitul net al Grupului BRD a fost de 1.337 milioane de lei, față de 1.319 milioane de lei în 2021. ROE a ajuns la 15,9% (13,4% în 2021).
Poziția de capital a BRD este solidă, cu o rată a capitalului total de 20,9% (nivel individual) în decembrie 2022 (inclusiv profitul net pe 9 luni 2022 și recunoașterea integrală a rezervei de alte venituri globale în fondurile proprii.
Sursa – www.romaniajournal.ro
