Diligența JPMorgan Chase privind o serie de achiziții recente este analizată de autoritățile de reglementare din SUA, într-o analiză care include o tranzacție de 175 de milioane de dolari cu un fondator al unui start-up care a fost acuzat penal săptămâna aceasta de fraudarea băncii.
Oficiul Controlorului Monedei, care supraveghează băncile naționale, a programat un audit specific al tranzacțiilor făcute de JPMorgan după ce banca a cumpărat zeci de companii mai mici în 2021 și 2022, potrivit unor persoane familiarizate cu această chestiune. Una dintre ele a fost start-up-ul Frank, care se ocupă de asistență financiară pentru studenți. Fondatorul acestuia, Charlie Javice, a fost acuzat de conspirație pentru fraudă bancară, fraudă electronică și fraudă cu valori mobiliare.
Acuzațiile vin la patru luni după ce JPMorgan a intentat un proces civil, susținând că Javice, 31 de ani, a spus băncii că Frank avea 4,25 milioane de clienți, când de fapt avea doar 300.000. Ea urma să câștige 45 de milioane de dolari din vânzarea companiei, au declarat procurorii.
Auditul OCC a fost programat înainte de procesul intentat de JPMorgan, au spus oamenii. Dar acuzațiile de fraudă vor face ca afacerea Frank să devină o zonă crucială de atenție datorită eșecului băncii de a descoperi presupusa înșelăciune în timpul procesului de cumpărare. Directorul general Jamie Dimon a descris între timp tranzacția ca fiind o „greșeală uriașă”.
Lacrima de tranzacționare a JPMorgan a inclus 80 de achiziții și investiții strategice în 2021 și 2022, arată statisticile Dealogic. Activitatea a crescut dramatic după ce Dimon a declarat în ianuarie 2021 că banca „ar trebui să fie speriată de frică” de amenințările emergente ale companiilor tehnologice, potrivit unei persoane familiare cu strategia sa de fuziuni și achiziții.
Tranzacțiile au inclus achiziționarea blogului alimentar The Infatuation și a agenției de turism de lux Frosch, precum și o participație de control în brațul de plăți al Volkswagen și o participație minoritară în banca digitală braziliană C6.
JPMorgan și OCC au refuzat să comenteze. Avocații lui Javice nu au răspuns la cererile de comentarii. Într-un contraproces împotriva JPMorgan, Javice a negat acuzațiile băncii de falsificare a conturilor.
Javice a fondat Frank în 2017 pentru a ajuta clienții să solicite ajutor financiar pentru studiile lor. JPMorgan a anunțat tranzacția cu Frank în septembrie 2021, cumpărând-o prin intermediul diviziei bancare de retail Chase a băncii, cu scopul de a oferi creditorului un acces mai mare la clienții mai tineri.
Procurorii au susținut în documentele depuse în instanță că Javice a indus în eroare JPMorgan în mod repetat, plătind un profesor de știință a datelor pentru a fabrica informațiile necesare pentru a încheia afacerea și plătind 105.000 de dolari pentru o listă de milioane de studenți.
Achiziția de 175 de milioane de dolari a lui Frank nu a fost semnificativă pentru o bancă care are active de peste 2 miliarde de dolari și a generat profituri de peste 37 de miliarde de dolari anul trecut. Dar a apărut acum ca una dintre cele mai notorii tranzacții pe care JPMorgan le-a făcut în ultimii ani.
Problemele au apărut la câteva luni după încheierea tranzacției, când JPMorgan a încercat să determine de ce ratele de livrare și de deschidere a e-mailurilor către clienții Frank au fost mult mai mici decât se așteptau. Ancheta sa internă a descoperit ceea ce autoritățile susțin acum că a fost o schemă de luni de zile pentru a fabrica date.
Sursa – www.ft.com