Schema cripto. În ultimul an, o schemă de investiții aparent profitabilă și promițătoare s-a transformat într-un coșmar pentru peste 900 de români care au crezut că au dat lovitura în lumea criptomonedelor. Promisiunile CBC Creative Finance de a înmulți sumele investite au fost doar iluzii, iar firma se află acum în faliment, lăsându-i pe investitori cu buzunarele goale și speranțe distruse. Această poveste arată cum pot fi păcăliți chiar și investitorii cu educație, atunci când încrederea în promisiuni înlocuiește analiza riguroasă a faptelor.
Schema cripto. Cum au rămas 1.000 de români fără bani
CBC Creative Finance și-a câștigat rapid popularitatea în România, promitând câștiguri stabile și aparent realiste în ritmul pieței cripto. Spre deosebire de schemele de fraudă clasice, unde se promit câștiguri exorbitante, CBC s-a folosit de o abordare mult mai subtilă. Investitorii primeau rapoarte detaliate și actualizate constant, care le arătau o creștere sănătoasă a fondurilor. În plus, investițiile se făceau în criptomonede de renume precum Bitcoin și Ethereum, evitând astfel orice suspiciune legată de monede „no name” sau fictive, cum se întâmpla în alte cazuri de înșelăciune.
Cu timpul, investitorii au început să creadă că au de-a face cu o firmă serioasă și profesionistă. În primii doi-trei ani, totul părea să meargă conform planului, iar unii chiar au reușit să retragă bani fără probleme. Însă, treptat, firma a început să își „mute” activele de pe o firmă pe alta, iar unii investitori au întâmpinat întârzieri atunci când încercau să își recupereze fondurile. A fost începutul unei avalanșe de probleme care au dus în final la colapsul companiei și la falimentul CBC Creative Finance.
Cum funcționa schema cripto și de ce investitorii nu au retras banii?
Un detaliu cheie în acest caz a fost abilitatea intermediarilor de a păstra încrederea investitorilor și de a amâna cât mai mult momentul retragerilor. Pe măsură ce întârzierile la retrageri deveneau mai dese, reprezentanții CBC Creative Finance reușeau să ofere explicații aparent credibile – probleme tehnice, dificultăți bancare sau schimbări în firmă. Mai mult, în ultima perioadă, investitorilor li s-a spus că firma intenționează să deschidă o bancă online în țările baltice, sugerând că această mișcare va rezolva toate întârzierile. Astfel, mulți au fost convinși să nu își retragă banii și să aibă răbdare.
În acest context, firma a câștigat timp prețios, permițându-i schemei să continue în ciuda faptului că, în realitate, fluxul de numerar era fragil sau chiar inexistent. Într-un astfel de model de afacere, atâta timp cât nu există cereri masive de retragere, sistemul poate funcționa aparent fără probleme. Însă când un număr mare de investitori începe să ceară înapoi banii, schema devine nesustenabilă, iar colapsul este inevitabil.
Falimentul CBC Creative Finance și reacțiile investitorilor păcăliți
La mijlocul lunii trecute, Tribunalul Ilfov a aprobat cererea de intrare în insolvență a CBC Creative Finance, iar sute de români au rămas cu datorii imense și speranțe iluzorii. Printre cei înscriși la masa credală se află și unul dintre fondatorii firmei, cetățeanul britanic Anthony Harrison, un aspect care subliniază și mai mult complexitatea schemei și probabilitatea ca partenerii să fi avut propriile lor conflicte și divergențe interne.
În paralel, investitorii au formulat plângeri la DIICOT, sperând că justiția va face lumină și va pedepsi vinovații. Însă șansele de a recupera sumele investite rămân incerte, având în vedere că, în mod obișnuit, astfel de scheme folosesc tehnici care fac dificilă urmărirea fondurilor și restabilirea drepturilor financiare ale victimelor.
Cazul CBC Creative Finance arată că nici cei cu educație financiară nu sunt imuni la înșelătorii financiare. Schemele de fraudă bine gândite și sofisticate, care nu promit câștiguri nerealiste, sunt capabile să păcălească chiar și investitorii instruiți, căci acestea par a fi transparente și realiste în primele etape. Folosindu-se de renumele criptomonedelor stabile și evitând promisiunile exagerate, CBC a putut să atragă și să păstreze clienți de-a lungul anilor.
Astfel de situații subliniază importanța verificării în detaliu a companiilor de investiții și a certificărilor sau licențelor oficiale înainte de a investi. În cazul de față, firma a fost mutată de pe o entitate pe alta, fapt care ar fi trebuit să atragă atenția. În plus, investițiile în criptomonede și firmele care le gestionează nu sunt întotdeauna supravegheate de autorități, ceea ce adaugă un nivel suplimentar de risc în astfel de plasamente.
De la monede fictive la scheme elaborate
Schema CBC Creative Finance nu este un caz izolat. În România și la nivel global, piața criptomonedelor atrage și oportunități, dar și riscuri majore. De exemplu, în trecut, persoane ca influencerul Călin Donca au promovat monede complet fictive, cu promisiuni extravagante de câștig, vizând în principal persoane mai puțin informate. În schimb, CBC Creative Finance a fost un caz diferit, mult mai subtil și aparent de încredere, păcălind oameni cu educație, oferind o imagine profesională și promițând randamente în conformitate cu piața.
Întregul caz al CBC Creative Finance este un avertisment pentru toți cei care doresc să investească în domeniul financiar. Este vital să cunoști bine structura și istoricul unei firme înainte de a face investiții semnificative și să fii conștient de semnalele de alarmă, cum ar fi mutarea fondurilor de la o firmă la alta sau întârzierile nejustificate în procesele de retragere a banilor.
În concluzie, povestea CBC Creative Finance este un exemplu dramatic al modului în care chiar și cei cu educație financiară pot fi vulnerabili în fața unor scheme de fraudă bine construite. Investitorii trebuie să rămână precauți și să se informeze în detaliu despre entitățile în care își plasează economiile, pentru a evita capcane similare și a nu deveni victime ale iluziilor financiare.
