În prezent, în Rusia, Banca Centrală a Rusiei a anunțat retragerea licenței băncii Qiwi Bank. La baza acestei decizii este desfășurarea de „operațiuni de mare risc” legate de piața neagră. Informațiile au fost furnizate de The Moscow Times.
Această declarație survine la o lună după ce proprietarul Qiwi Bank, furnizorul de plăți Qiwi cu sediul în Cipru, a confirmat finalizarea unei restructurări corporative. Acesta a inclus acordul de vânzare a activelor sale din Rusia. Restructurarea ar permite Qiwi să rămână listată la ambele burse, NASDAQ și Bursa din Moscova (MOEX).
Qiwi Bank a încălcat în mod sistematic regulile
În contextul bancar, Banca Centrală a menționat că banca Qiwi Bank a încălcat, în mod sistematic, cerințele legale privind prevenirea spălării de bani și combaterea finanțării terorismului. Într-o declarație, aceasta a descris banca ca fiind a 89-a ca mărime în Rusia. În plus, instituția a caracterizat-o ca un „creditor nesemnificativ în sectorul economic real”.
Citeste si:
Activitățile sale au fost caracterizate de implicarea în operațiuni cu risc ridicat. Ele vizează decontări între persoane fizice și piața neagră, inclusiv transferuri de fonduri către bursele de cripto-monede, cazinouri online ilegale, case de pariuri, etc.”, a adăugat reprezentantul băncii.
Clienții au fost împiedicați să-și utilizeze fondurile
În urma acestei măsuri, autoritatea de reglementare a informat că Agenția de Asigurare a Depozitelor din Rusia va prelua temporar funcțiile de administrare asupra Qiwi Bank.
Astfel, clienții au fost impedicați să transfere fonduri către și de la portofelele lor Qiwi și sistemul de transfer de bani Qiwi Contact, precizează rapoartele mass-media.
Pe lângă afectarea portofelelor personale, retragerea licenței Qiwi Bank a determinat şi oprirea terminalelor în aer liber ale Qiwi. Acestea sunt utilizate pentru plăți de locuințe, utilități și alte servicii.
Plățile online au fost perturbate
De asemenea, licența revocată a băncii a perturbat plățile online. S-a întâmplat pentru servicii de telecomunicații la patru bănci majore care foloseau sistemul de plăți al Qiwi, inclusiv Raiffeisenbank.
Agenția de Asigurare a Depozitelor din Rusia a confirmat ulterior că va rambursa clienților Qiwi Bank până la 1,4 milioane de ruble (15.000 de dolari). Se va întâmpla în termen de 30 de zile, cu condiția ca aceștia să dovedească că sunt titulari de cont.
Certificatele de depozit ale Qiwi, scădere la bursă
În acest sens, certificatele de depozit ale Qiwi, listate la Moscova, au înregistrat o scădere bruscă de aproape 50% la începutul zilei de miercuri.
Ulterior, în aceeași zi, compania a emis o declarație adresată clienților. Prin intermediul acesteia a anunțat închiderea birourilor sale din Moscova, Sankt Petersburg și Kazan.
Astfel, „Înțelegem că aveți multe întrebări. Analizăm situația și vă vom contacta de îndată ce vom avea informații despre următorii pași pe care îi vom face”, se menționează în declarație.
În ziua de joi, Bursa din Moscova (MOEX) a interzis vânzarea în lipsă a acțiunilor Qiwi.
De asemenea, NASDAQ a suspendat tranzacțiile cu acțiunile americane de depozit ale Qiwi la scurt timp după războiul din Ucraina. Qiwi Bank a raportat un profit record în anul 2022, într-un context în care rușii au fost afectați de restricțiile privind tranzacțiile transfrontaliere din cauza conflictului din Ucraina.
Sursa: www.capital.ro
