Victime convinse să ia credite și să transfere bani către escroci. Ce semnale indică o fraudă bancară

Peste 170 de cazuri de fraude bancare au ajuns în acest an la CSALB, iar victimele reclamă că au fost convinse să contracteze credite, să transfere bani sau să ofere acces la telefon și la aplicațiile bancare, potrivit Newsweek România.

CSALB primește lunar zeci de solicitări de la persoane care reclamă fraude bancare. Într-unul dintre cazurile prezentate, prejudiciul reclamat a ajuns la aproximativ 119.000 de lei.

Schema reclamată are același nucleu. Escrocii se prezintă drept angajați ai băncilor, polițiști sau reprezentanți ai Băncii Naționale a României și susțin că datele victimei au fost folosite pentru obținerea unui credit.

Victima este apoi determinată să urmeze urgent anumite instrucțiuni: să contracteze un împrumut, să transfere bani sau să ofere acces la telefon și la aplicațiile bancare.

Manipularea produce credite mari și pierderi directe

Un consumator din Ilfov a reclamat că a fost convins să contracteze un credit de aproximativ 100.000 de lei, să retragă banii și să cumpere criptomonede de la un ATM, în tranșe de câte 10.000 de lei.

Un consumator din Vrancea reclamă un credit de 66.000 de lei pe care susține că nu l-a contractat în mod fraudulos. Anterior, acesta făcuse o identificare video pentru un broker de investiții și pentru o aplicație de investiții.

Într-un alt caz, din Caraș-Severin, este vorba despre un credit de 110.000 de lei. Consumatorul spune că a fost contactat de persoane care s-au prezentat drept reprezentanți ai BNR și ai organelor de cercetare penală și că a fost determinat să contracteze împrumutul.

Într-o speță din București, o femeie a relatat că, după o discuție purtată pe WhatsApp, infractorii au preluat controlul telefonului. Ulterior, aceștia au deschis un cont bancar online și au contractat în numele ei un credit de 29.000 de lei.

Din conturile femeii, la care infractorii au obținut acces, au fost luați și alți 90.000 de lei. Prejudiciul reclamat în acest caz a ajuns la aproximativ 119.000 de lei.

Alexandru Păunescu, reprezentantul BNR în Colegiul de Coordonare al CSALB, spune că o mare parte dintre fraudele reclamate au la bază manipularea victimei.

Verificarea începe cu apelul închis și banca sunată direct

Pretextele invocate sunt recurente: o presupusă fraudă comisă cu datele victimei, o problemă la contul bancar sau promisiunea unor câștiguri rapide din investiții. În unele situații, oamenii sunt convinși să instaleze aplicații de control la distanță.

După ce obțin acces la telefon, infractorii pot ajunge la aplicațiile bancare și la informațiile necesare pentru efectuarea unor operațiuni. CSALB atrage atenția și asupra tehnologiilor de tip deepfake, prin care pot fi create imagini sau înregistrări audio-video false.

CSALB recomandă ca persoana care primește un apel despre o problemă cu un credit, un cont sau o tranzacție să închidă convorbirea și să contacteze banca folosind numărul oficial. Conversația nu trebuie continuată prin numerele sau linkurile primite de la apelant.

Băncile nu cer prin telefon parole, PIN-uri, coduri de autorizare sau codul CVV al cardului. CSALB recomandă să nu fie instalate aplicații la solicitarea unor persoane necunoscute și să nu fie oferit acces de la distanță la telefon sau calculator.

CSALB recomandă verificarea periodică a tranzacțiilor și activarea notificărilor pentru operațiunile bancare, astfel încât o tranzacție suspectă să poată fi observată cât mai repede.

Cazurile prezentate de CSALB sunt în atenția autorităților.

Parteneri

Articole recomandate din rețeaua noastră

GetPonyRenault vrea costuri de producție cu 20% mai mici la Dacia Mioveni. Ținta ar putea ajunge la 30%BravonetKarl Bushby a revenit în Anglia după aproape 28 de ani de drum. Mai are aproximativ 400 de kilometri până acasăLylaCopiii de minimum 10 ani ar putea primi injecții contra obezității în condițiile prevăzute de OMSRevista IoanaMeditațiile plătite cu profesorul copilului sunt interzise dacă îi predă în acel an școlar. Ce poți faceNews24Papa Leon al XIV-lea rămâne la conducere pe durata internării pentru îndepărtarea unui nodul la plămânDolce SportRomânia trimite șapte gimnaști la Rotterdam pentru Mondialele din 17-25 octombrie