Banca Naţională a României a sancționat 8 bănci cu avertisment scris

BNR sancționează bănci pentru nereguli în activitate

În 2021, Banca Națională a României (BNR) a emis avertismente scrise către opt instituții bancare, ca urmare a unor controale efectuate de Direcția de Supraveghere. Propunerea de sancționare a fost înaintată primului viceguvernator Florin georgescu.

Deficiențe identificate în activitatea băncilor

Controalele au relevat o serie de nereguli, inclusiv încălcări ale legislației privind prevenirea și combaterea spălării banilor, lipsa unor controale interne eficiente și procese decizionale opace. De asemenea, s-au constatat expuneri excesive pe un singur client, depășind 25% din capitalul băncii.

Nereguli specifice la băncile cooperatiste

Inspectorii BNR au semnalat calitatea slabă a rapoartelor de supraveghere la băncile cooperatiste controlate. Acestea nu au realizat verificări adecvate cu privire la implicarea conducerii în litigii și nu au implementat măsuri corespunzătoare pentru remedierea deficiențelor constatate.

Avertismentele emise

• Aedificium Banca pentru Locuințe S.A: Avertisment scris pentru nerespectarea măsurilor impuse prin ordinul BNR nr.92/15.09.2020 referitor la prevenirea spălării banilor.
• First Bank: Avertisment scris din cauza neimplementării unor controale interne eficiente și proceselor decizionale netransparente.
• Banca Română de Credite și investiții SA: Avertisment scris pentru expuneri mai mari de 25% din capitalul eligibil pe un singur client.
• Banca Centrală Cooperatistă CREDITCOOP: Avertisment scris datorită neîndeplinirii măsurilor impuse prin reglementările interne ale băncilor cooperatiste.
• Porsche Bank Romania SA: Avertisment scris pentru lipsa unui cadru eficient de administrare a riscurilor asociate activităților externalizate.
• CEC Bank SA: Avertisment scris privind necuantificarea fluxurilor comportamentale aferente ieșirilor din facilitățile angajate conform reglementărilor europene.

Motivele avertismentelor detaliate

Averitismele sunt fundamentale în contextul asigurării unei bune funcționări a sistemului bancar românesc și reflectează necesitatea respectării normelor legale menite să protejeze integritatea financiar-bancară.Nerespectarea acestor norme poate conduce la riscuri semnificative atât pentru instituțiile implicate cât și pentru clienți.

Pentru a fi la curent cu toate știrile, urmărește Financiarul.ro și pe Google News