La sfârșitul anului trecut, Jonathan Crompton, partener cu sediul în Hong Kong la Reynolds Porter Chamberlain, a consiliat un profesionist medical cu sediul în Asia de Sud care a căzut victimă a unei fraude cripto după un mesaj aparent inofensiv de pe WhatsApp de la un număr din Hong Kong.
Autorii înșelăciunii au folosit numere de telefon din Hong Kong pentru a lega prietenii virtuale cu victimele, pentru a le câștiga încrederea și apoi pentru a le cere să depună fonduri în conturi pe burse false de criptomonede. În cele din urmă, escrocii au încetat să mai răspundă la mesaje, dar nu înainte de a convinge victimele să își convingă prietenii și familia să depună și ei fonduri pe platforma falsă, explică Crompton.
El spune că victima cu care a lucrat, precum și prietenii acelei persoane, au pierdut o „mare parte” din ceea ce credeau că au investit. „Cunosc oameni foarte inteligenți și sensibili care au căzut victime ale escrocheriilor, dar toți au același răspuns, și anume: cum aș putea?”, adaugă el.
Escrocheriile care implică criptomonedele au explodat în ultimii ani. Hong Kong a fost martor la 2.336 de înșelăciuni legate de cripto în 2022, cu 67% mai mult decât în anul precedent, potrivit cifrelor poliției. Fraudele au implicat fonduri în valoare de 1,7 miliarde de dolari HK (217 milioane de dolari) – o creștere de 106% față de 2021.
În timp ce amploarea totală a problemei este greu de cuantificat cu exactitate, spune Crompton, numărul „continuă să crească”.
Pentru avocații din Hong Kong, abordarea temerilor legate de potențialul activelor digitale de a permite escrocherii și fraude este o preocupare cheie. De asemenea, ei ajută Comisia pentru valori mobiliare și contracte futures din teritoriu să meargă pe linia fină între protejarea investitorilor și acordarea unei libertăți suficiente grupurilor cripto pentru a face orașul atractiv ca bază.
Recomandat
Dar actul de echilibrare din Hong Kong vine în contextul în care jurisdicțiile rivale au căutat să își sporească controlul asupra sectorului, în urma mai multor colapsuri de profil înalt în domeniul cripto-întreprinderilor – cum ar fi implozia multimiliardară a bursei FTX și falimentele unității de împrumut a brokerului Genesis Digital și a fondului de acoperire din Singapore Three Arrows Capital.
În septembrie, chiar înainte ca Hong Kong să lanseze un impuls cripto de profil înalt, Crompton de la RPC a devenit membru fondator al comitetului fondator al Crypto Fraud and Asset Recovery Network din teritoriu. Acest grup reunește avocați, contabili și actori din industrie pentru a crește gradul de conștientizare a fraudei cripto în Asia. De asemenea, avocații încearcă să ajute victimele să își recupereze activele furate.
Această a doua sarcină este mai dificilă, spune Crompton. În finanțele tradiționale, „tinzi să știi cine sunt băieții răi”, notează el. Dar escrocii din domeniul criptomonedelor folosesc pseudonime pentru a-și ascunde identitățile, iar portofelele digitale folosite pentru a stoca criptomonedele fraudate sunt de obicei anonime.
În plus, bursele de criptomonede deseori nu reacționează la scrisorile legale care le notifică activitatea suspectă, în timp ce băncile tradiționale ar face-o în general, subliniază Crompton.
„Nu cred că este corect să spunem că bursele nu înțeleg”, spune el. „Multe dintre cele mai mari burse (de cripto) au avocați foarte buni în cadrul lor. Cred că sunt pur și simplu copleșiți de numărul de scrisori pe care le-au primit.”
Recomandat
În teorie, instanțele pot cere burselor să anuleze tranzacțiile. Dar există o lipsă de precedent în ceea ce privește finalizarea acestui proces și poate fi dificil sau imposibil din punct de vedere tehnic să forțezi returnarea criptomonedelor. De asemenea, multe victime ale criptofraudelor sunt deja în criză de fonduri, ceea ce înseamnă că majoritatea clienților nu doresc sau nu pot duce cazurile până la capăt.
„Căutăm pe cineva care are finanțe suplimentare și este pregătit să meargă după activele pe care le-a pierdut”, spune el, „și, în acest moment, pur și simplu nu am găsit cu adevărat acea victimă care este pregătită să arunce potențial bani buni după bani răi pe asta.”
O soluție pe care el o sugerează este că mai mulți clienți ar putea pune în comun activele pentru a crea entități comune și a împărți veniturile din orice câștiguri din procedurile de recuperare.
Gary Tiu, șeful afacerilor de reglementare la BC Technology Group, compania-mamă a OSL – una dintre cele doar două burse criptografice care au primit o licență de la autoritatea de reglementare financiară din Hong Kong – crede că impulsul criptografic al orașului va încuraja mai mulți investitori să folosească platforme licențiate, care ar trebui să se asigure că sunt mai bine protejați de escrocherii, hack-uri sau furturi.
Dar, avertizează el, impulsul de reglementare ar putea stimula unii investitori de retail să folosească burse mai riscante, fără licență, în afara mandatului de reglementare al Hong Kong-ului. Există, de asemenea, un risc, adaugă el, ca informațiile disponibile în mod public despre bursele licențiate să sporească oportunitățile pentru escroci. OSL, de exemplu, a fost ținta unor escroci care au contactat victimele pretinzând că sunt membri ai conducerii sale, folosindu-se, de fapt, de reputația companiei împotriva acesteia.
„Este foarte greu să le spui oamenilor să nu cadă victime unor escroci foarte, foarte convingători”, spune Tiu. „(Ei) vor găsi, de asemenea, mai ușor să preia anumite nume … și să se dea drept ei folosind toate … trucurile pe care le vedem de obicei în multe dintre escrocheriile online, cum ar fi phishing-ul.”
Avocații încearcă să găsească o modalitate de a reconcilia preocupările autorității de reglementare cu privire la protecția investitorilor cu ambițiile grupurilor cripto, pentru a oferi un mod de operare mai liber, spune Michael Wong, partener la Dechert. El consiliază fonduri speculative și burse pentru obținerea de licențe de la autoritatea de reglementare din Hong Kong.
Este foarte greu să le spui oamenilor să nu cadă victime unor escroci foarte, foarte convingători
„Ei (SFC) doresc să deschidă industria, dar, în același timp, au întotdeauna preocupări legate de protecția investitorilor”, spune Wong.
SFC spune că le-a reamintit investitorilor riscurile pe care le implică utilizarea platformelor de active virtuale și că se va asigura că regimul său de reglementare „găsește un echilibru adecvat între protecția investitorilor și sprijinirea inovării”.
Wong și Jason Chan, un asociat al Dechert, au ajutat deja fondul de acoperire exclusiv cripto-only Fore Elite Capital Management să obțină o licență de la SFC, iar apoi să extindă condițiile acestei licențe pentru a-i permite să investească în cele mai tranzacționate 100 de criptomonede și derivate. Anterior, licența companiei nu permitea decât poziții de tranzacționare exclusiv pe termen lung în primele 20 de monede.
Expertiza crescândă a SFC în tratarea criptomonedelor în urma impulsului dat de Hong Kong activelor digitale a ajutat, de asemenea, Dechert să crească nivelul de confort al autorității de reglementare cu o „strategie mai riscantă și agresivă”, spune Wong.
Firma de avocatură a avut o serie de solicitări din partea unor grupuri care doresc să afle despre „cel mai larg domeniu de aplicare” pe care SFC le va autoriza să opereze.
„Așa s-a format lumea cripto; au vrut o lume liberă, fără reglementări”, observă Wong. „Noi suntem … găsim un echilibru între lumea liberă și ceea ce se întâmplă de fapt în realitate.”
Sursa – www.ft.com
Pentru a fi la curent cu toate știrile, urmărește Financiarul.ro și pe Google News
Parteneri
Articole recomandate din rețeaua noastră
Revista IoanaCum prepari matcha și compari cofeina din porția de 2 g cu cea din cafea
News24Românii care merg în Belgia sunt avertizați că aproximativ 140 de zboruri ar putea fi anulate pe 9 octombrie
Dolce SportCostin Curelea riscă să piardă postul la România U21 după calificarea ratată la EURO 2027
GetPonyCe trebuie verificat înainte de cumpărarea unei mașini chinezești cu garanție de 7 ani, de la baterie la reparații
BravonetEva Marie Saint a încetat din viață la 102 ani. A câștigat Oscarul cu primul rol de cinema
LylaCând te poate ajuta melatonina să dormi și ce trebuie să știi înainte să o iei pentru nopțile fără somn
