Credit Suisse se agață de un colac de salvare

Două lucruri pentru început: În primul rând, fostul congresman american Barney Frank, un arhitect al unei legislații istorice menite să facă sistemul bancar mai sigur, și-a apărat decizia de a accepta un post în consiliul de administrație al băncii falimentare Signature Bank, spunând: „Trebuie să fac niște bani”.

În continuare, grupul de procesare a plăților Stripe a strâns peste 6,5 miliarde de dolari la aproximativ jumătate din evaluarea pe care o avea acum doi ani, încheind una dintre cele mai mari vânzări private de acțiuni din istoria SUA.

Credit Suisse a fost miercuri implicat într-o criză a industriei bancare, care a doborât trei mari creditori regionali din SUA și a determinat autoritățile de reglementare să spargă geamul și să activeze măsuri de urgență pentru a evita o criză de amploare.

Creditorul elvețian și-a petrecut o parte din zi făcând apel la Banca Națională a Elveției și la autoritatea sa locală de reglementare Finma pentru sprijin public, în timp ce piețele financiare au început să atribuie o perspectivă din ce în ce mai sumbră viitorului său.

Acțiunile Credit Suisse s-au prăbușit cu 24%, iar marjele pe swap-urile sale de risc de credit pe cinci ani – instrumente derivate care asigură împotriva ratării unei plăți a datoriilor sale – au urcat la niveluri de criză.

Dar până la căderea nopții la Zurich, Credit Suisse a început discuțiile cu ambele autorități cu privire la măsuri cum ar fi o linie de credit a băncii centrale sau o garanție a activelor pentru a restabili încrederea pieței.

Banca centrală elvețiană a cedat, acceptând să ofere o garanție de lichiditate pentru Credit Suisse. Aceasta a insistat că nu există „niciun indiciu privind un risc direct de contagiune pentru instituțiile elvețiene din cauza tulburărilor actuale de pe piața bancară din SUA”.

Cu câteva ore înainte ca piețele să se deschidă joi, Credit Suisse a declarat că va utiliza această facilitate și va împrumuta până la 50 de miliarde de franci elvețieni (54 de miliarde de dolari) pentru a-și consolida lichiditățile.

În cadrul unei convorbiri private de miercuri, analiștii de la JPMorgan Chase au evocat perspectiva ca SNB să garanteze depozitele de retail și de gestionare a averii ale Credit Suisse și să o forțeze să vândă banca de investiții, au declarat persoane familiare cu convorbirea.

Dar analiștii au considerat că cel mai probabil scenariu, în cazul în care situația Credit Suisse se înrăutățește, ar fi o vânzare către rivalul local UBS, a spus una dintre persoane. O altă posibilitate ar fi o injecție de capital de către SNB, au adăugat aceștia.

Ulrich Körner a preluat conducerea Credit Suisse în luna iulie a anului trecut cu un plan de restructurare îndrăzneț care a implicat separarea activității de consultanță.

Dar poziția sa financiară instabilă amenință să destrame eforturile lui Körner, deoarece clienții bogați continuă să își retragă banii.

Körner a declarat că decizia băncii de a se împrumuta joi dimineața devreme a demonstrat „acțiunea sa decisivă” și că a fost „hotărât să avanseze rapid”.

Cu toate acestea, retrogradarea ratingurilor planează asupra băncii, care are o perspectivă de credit negativă și care s-a apropiat îngrijorător de mult de statutul de junk în ultimii ani.

La aceste probleme se adaugă faptul că cel mai mare acționar al său, Saudi National Bank, a exclus acordarea de sprijin financiar suplimentar.

Președintele Ammar Alkhudairy a declarat pentru Bloomberg TV că Saudi National Bank va refuza să investească mai mulți bani în Credit Suisse: „Răspunsul este absolut nu, din mai multe motive, în afara celui mai simplu motiv care este cel de reglementare și statutare.”

Prăbușirea Credit Suisse poate fi urmărită și de dezvăluirile potrivit cărora auditorul său, PwC, a identificat „deficiențe materiale” în controalele sale de raportare financiară, ceea ce a întârziat publicarea raportului său anual săptămâna trecută.

O persoană care urmărește îndeaproape drama în desfășurare este bancherul Michael Klein, care urmează să conducă noua afacere de consultanță, numită Credit Suisse First Boston, după ce aceasta va fuziona cu propria sa firmă de tip boutique. Acest lucru este condiționat de faptul că Credit Suisse va reuși să ajungă până la jumătatea anului, când se așteaptă ca afacerea să se încheie.

Klein va primi 175 de milioane de dolari din vânzarea operațiunii sale către bancă. În plus, un comision de consultanță de 10 milioane de dolari, negociat când era încă director al consiliului de administrație al Credit Suisse, atârnă, de asemenea, în balanță.

Sursa – www.ft.com

Parteneri

Articole recomandate din rețeaua noastră

News24Zelenski anunță 25 de morți și 100 de răniți după atacul rusesc cu rachete și droneDolce SportCând poate interveni VAR pentru a schimba o decizie și de ce arbitrul nu merge la monitor la fiecare fazăGetPonyCum se compară creditele pentru o mașină nouă după suma totală de rambursat, înainte de alegerea rateiBravonetShakira cere în instanță ca Gerard Piqué să vină la Miami în vacanțele scurte ale copiilorLylaDe ce poți avea simptome de colită ulcerativă și după ce inflamația s-a retrasRevista IoanaCum îți organizezi vacanța în Medellín, de la transferul de 40 de minute la alegerea cazării și a meselor